Selbstständig in Spanien als Ausländer 2026: Anmeldung, Steuern und Aufenthalt
Die Anmeldung ist kostenlos und dauert einen Tag, zuerst brauchen Sie aber einen Aufenthalt mit dem Recht, auf eigene Rechnung zu arbeiten. Die Beiträge betragen 95 $ im Monat im ersten Jahr und danach ab 240 $, die Steuer reicht von 19 % bis 47 %.
| Punkt | Kurz gesagt |
|---|---|
| Wie es heißt | Selbstständiger: angemeldet bei der Steuerbehörde und im Sondersystem der Sozialversicherung für Selbstständige |
| Anmeldung aus der Ferne | die Anmeldung läuft online, der Visumantrag wird aber persönlich bei einem Konsulat gestellt |
| Aufenthalt | vor der Anmeldung nötig: eine einjährige Arbeitserlaubnis für Selbstständige oder das Visum für digitale Nomaden |
| Steuern | Einkommensteuer von 19 % bis 47 % des Nettoeinkommens, 21 % Mehrwertsteuer ab der ersten Rechnung |
| Beiträge | 95 $ im Monat in den ersten 12 Monaten, dann nach Einkommen: von 240 $ bis 690 $ im Monat |
| Einkommen für das Visum für digitale Nomaden | ab 3.300 $ im Monat, mit höchstens 20 % der Arbeit für spanische Kunden |
| Anmeldung und Konto | kostenlos, am Tag der Einreichung; die Beiträge werden von einem Bankkonto abgebucht |
Angaben geprüft: 07.10.2026
Die Selbstständigkeit ist in Spanien der wichtigste Weg, auf eigene Rechnung zu arbeiten: Mehr als drei Millionen Menschen arbeiten mit diesem Status. Die Anmeldung selbst ist kostenlos und dauert einen Tag. Ein Bürger eines Landes außerhalb der Europäischen Union braucht aber zuerst einen Aufenthalt, der die Selbstständigkeit erlaubt; ohne ihn ist keine Anmeldung möglich.
Danach folgt die Disziplin: Beiträge jeden Monat, auch ohne Einkommen, und Erklärungen jedes Quartal, auch wenn alle Kunden im Ausland sitzen. Unten: die Wege zum Aufenthalt, was das erste Jahr kostet und wie sich die spanische Selbstständigkeit von einer Gesellschaft unterscheidet.
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Für wen die Selbstständigkeit in Spanien passt
Die Selbstständigkeit in Spanien passt für Freiberufler und Berater, die schon im Land leben oder mit dem Visum für digitale Nomaden umziehen: Entwickler, Gestalter, Übersetzer, Lehrer. Das erste Jahr ist günstig: ein fester Monatsbeitrag von 95 $ und ein ermäßigter Steuereinbehalt durch spanische Kunden.
Sie passt auch für alle, die in Spanien ein kleines Geschäft ohne Partner eröffnen: einen Laden, ein Studio, eine Praxis. Für ein solches Geschäft gibt es den allgemeinen Weg, die Aufenthalts- und Arbeitserlaubnis für Selbstständige.
Sie passt nicht für hohe Einkommen: Der Satz von 37 % beginnt bei etwa 40.000 $ Nettoeinkommen im Jahr und der von 45 % bei 68.000 $. Die Sonderregelung für Neuankömmlinge mit einem Satz von 24 % steht einem gewöhnlichen Freiberufler nicht offen. Bei solchen Einkommen sollte man eine Gesellschaft erwägen.
Anmeldung als Selbstständiger in Spanien Schritt für Schritt
| Schritt | Dauer |
|---|---|
| Der Weg zum Aufenthalt: das allgemeine Verfahren für Selbstständige oder das Visum für digitale Nomaden | vor allen Anmeldungen |
| Visumantrag bei einem spanischen Konsulat: Geschäftsplan, Qualifikation, Mittel für das Vorhaben und zum Leben | persönlich; eine Entscheidung im allgemeinen Verfahren binnen 3 Monaten |
| Einreise, Ausweis für Ausländer und Steuernummer für Ausländer | im ersten Monat nach der Einreise |
| Anmeldung bei der Steuerbehörde: die Erklärung über den Beginn der Tätigkeit und die Wahl der Tätigkeiten | kostenlos, am Tag der Einreichung |
| Anmeldung im Sondersystem der Sozialversicherung für Selbstständige | vor dem Start, frühestens 60 Tage im Voraus |
| Ein Bankkonto für die Abbuchung der Beiträge und ein digitales Zertifikat für Meldungen | gleich nach der Anmeldung |
Arbeiten dürfen Sie nicht, bevor die Erlaubnis erteilt ist: Eine früher ausgestellte Rechnung gefährdet den Aufenthalt und den festen Beitrag. Deshalb wählen wir zuerst den Weg und bereiten die Unterlagen für das Konsulat vor und erledigen die Anmeldungen bei Steuerbehörde und Sozialversicherung dann an einem Tag nach der Einreise.
Steuern und Beiträge in Spanien
| Verfahren | Satz und Schwelle | Für wen es passt |
|---|---|---|
| Einkommensteuer | 19 % des Nettoeinkommens bis 15.000 $ im Jahr, 24 % bis 23.000 $, 30 % bis 40.000 $, 37 % bis 68.000 $, 45 % bis 340.000 $, darüber 47 % | jeder Selbstständige; die höchsten Sätze hängen von der Region ab |
| Einbehalt durch spanische Kunden | 15 % der Rechnung, 7 % im Jahr der Anmeldung und in den beiden folgenden | alle, die mit spanischen Unternehmen arbeiten |
| Vierteljährliche Vorauszahlung | 20 % des Nettoeinkommens des Quartals | alle, bei denen weniger als 70 % des Einkommens vom Einbehalt erfasst sind, etwa bei ausländischen Kunden |
| Beiträge | eine von 15 Stufen nach dem Nettoeinkommen: von 240 $ bis 690 $ im Monat | jeder Selbstständige |
| Fester Beitrag | 95 $ im Monat in den ersten 12 Monaten | alle, die in den beiden Vorjahren nicht angemeldet waren |
| Mehrwertsteuer | 21 %, ohne Schwelle | alle; Dienstleistungen an Unternehmen im Ausland enthalten meist keine spanische Mehrwertsteuer |
Die Beiträge richten sich nach dem Nettoeinkommen: Die niedrigste Stufe, etwa 240 $ im Monat, gilt für Einkommen bis 760 $ im Monat, die höchste, etwa 690 $, für Einkommen über 6.800 $. Die Stufe wählen Sie selbst nach einer Prognose, und nach der Jahreserklärung berechnet das System die Beiträge nach dem tatsächlichen Einkommen neu und stellt die Differenz in Rechnung. Der feste Beitrag von 95 $ wird um weitere 12 Monate verlängert, wenn das Einkommen unter dem Mindestlohn liegt.
Anfänger erhalten einen Nachlass: Im ersten Jahr mit Gewinn und im folgenden wird das Nettoeinkommen für die Steuer um 20 % gemindert. Schwer zu belegende Ausgaben werden pauschal mit 5 % des Einkommens abgezogen, höchstens 2.300 $ im Jahr.
Meldungen und Fristen
Jedes Quartal reicht ein Selbstständiger zwei Erklärungen ein, zur Mehrwertsteuer und zur Vorauszahlung der Einkommensteuer: bis 20. April, 20. Juli, 20. Oktober und 30. Januar. Sie sind auch bei null Umsatz fällig.
Die jährliche Einkommensteuererklärung wird von April bis 30. Juni des Folgejahres eingereicht, die jährliche Zusammenfassung zur Mehrwertsteuer im Januar. Ausländische Konten und Vermögen im Wert von mehr als 57.000 $ je Kategorie werden bis 31. März gemeldet.
Ab 1. Juli 2027 müssen Selbstständige Rechnungen nur noch über manipulationssichere Software ausstellen, die Buchhaltungssoftware wählt man daher am besten schon mit Blick darauf.
Bank und Zahlungen aus dem Ausland
Die Sozialversicherung bucht die Beiträge am letzten Werktag des Monats automatisch vom Konto ab, das Konto wird daher bei der Anmeldung angegeben. Die Bank verlangt den Ausweis für Ausländer oder einen Pass mit der Steuernummer für Ausländer, einen Adressnachweis und Unterlagen zur Tätigkeit.
Zahlungen ausländischer Kunden kommen per gewöhnlicher Überweisung in Euro oder einer anderen Währung an. Rechnungen an Unternehmen in anderen Ländern der Europäischen Union werden ohne Mehrwertsteuer ausgestellt, sobald Sie im Register der innergemeinschaftlichen Unternehmer stehen, und solche Geschäfte werden in einer eigenen Zusammenfassung gemeldet.
Aufenthalt über die Selbstständigkeit
Der allgemeine Weg ist die befristete Aufenthalts- und Arbeitserlaubnis für Selbstständige. Der Antrag wird persönlich bei einem Konsulat gestellt: Sie brauchen einen Geschäftsplan, Qualifikation oder Erfahrung, eine ausreichende Investition und Mittel zum Leben. Die erste Erlaubnis wird für ein Jahr erteilt, für eine Region und eine Branche, und gleich um 4 Jahre verlängert, dann mit dem Recht auf jede Arbeit im ganzen Land. Bei der Verlängerung prüfen die Behörden, dass die Tätigkeit ausgeübt wurde und Steuern und Beiträge gezahlt sind.
Der zweite Weg ist das Visum für digitale Nomaden: Ein Freiberufler braucht ein Einkommen ab 3.300 $ im Monat von Kunden außerhalb Spaniens, mit höchstens 20 % der Arbeit für spanische. Die Entscheidung dauert 20 Werktage, und die Erlaubnis wird für bis zu 3 Jahre erteilt. Nach 5 Jahren Leben im Land können Sie den langfristigen Aufenthalt beantragen.
Selbstständig oder eine Gesellschaft
Die Selbstständigkeit ist einfacher: Die Anmeldung ist kostenlos, ohne Notar und Stammkapital, und der Gewinn gehört sofort Ihnen. Ein Selbstständiger haftet aber mit seinem gesamten Vermögen für Schulden, und die Einkommensteuer steigt mit dem Einkommen auf 45–47 %.
Eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung zahlt 25 % Körperschaftsteuer, eine kleine 23 % und eine neue 15 % in ihren ersten beiden Jahren mit Gewinn. Ein Eigentümer, der zugleich Direktor ist, zahlt aber weiterhin Beiträge als Selbstständiger und entnimmt Geld als Gehalt oder als Dividenden, die mit 19–30 % besteuert werden. Eine Gesellschaft rechnet sich bei hohem Gewinn, der im Geschäft bleiben kann. Mehr auf der Seite über die Firmengründung in Spanien.
Einschränkungen für bestimmte Staatsangehörigkeiten
Bürger der Europäischen Union brauchen keine Erlaubnis: Sie melden sich an wie Spanier und erhalten, wenn sie länger als 3 Monate im Land leben, eine Anmeldebescheinigung. Bürger anderer Länder brauchen einen Aufenthalt mit dem Recht auf Selbstständigkeit.
Russischen Staatsbürgern erteilt Spanien seit März 2022 keine Erlaubnisse für Unternehmer und Investoren nach dem Unternehmergesetz. Der allgemeine Weg über das Konsulat und das Visum für digitale Nomaden bleiben für sie offen, Banken prüfen solche Kunden aber länger, und die Herkunft der Mittel für das Vorhaben muss belegt werden. Weg und Bank wählen wir vor der Einreichung.
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Häufige Fragen
Kann sich ein Ausländer in Spanien als Selbstständiger anmelden?
Kann man sich in Spanien aus der Ferne als Selbstständiger anmelden?
Wie viel zahlt ein Selbstständiger in Spanien 2026 an Beiträgen?
Welche Steuern zahlt ein Selbstständiger in Spanien?
Muss ich Mehrwertsteuer zahlen, wenn meine Kunden im Ausland sitzen?
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