Geschäftskonto in Panama
Eine ehrliche Einschätzung vor Arbeitsbeginn, der Preis wird schriftlich festgelegt.
Panama ist das Finanzzentrum Lateinamerikas, wo in amerikanischen Dollar gezahlt wird und es keine Zentralbank gibt. Die Banken stehen unter der Aufsicht der Bankenaufsichtsbehörde. Das Land besteuert nach dem Territorialprinzip: Gewinne aus Geschäften außerhalb Panamas werden nicht besteuert. Deshalb werden panamaische Gesellschaften seit Langem für internationalen Handel, Holdings und das Halten von Vermögen genutzt. 2023 wurde Panama von der Liste der Länder unter verstärkter Beobachtung des internationalen Gremiums zur Bekämpfung der Geldwäsche gestrichen, Banken prüfen Gesellschaften ohne Geschäft im Land aber weiterhin genau.
Wie eine panamaische Gesellschaft aufgebaut ist
Am häufigsten wählt man eine Kapitalgesellschaft. Sie muss mindestens drei Direktoren beliebiger Staatsangehörigkeit und Amtsträger haben: einen Präsidenten, einen Sekretär und einen Schatzmeister. Die Gesellschaft wird von einem eingetragenen Agenten beim Öffentlichen Register eingetragen, der nur ein panamaischer Anwalt oder eine panamaische Kanzlei sein kann. Der Agent hält die Angaben zu den wirtschaftlich Berechtigten und eine Kopie der Buchhaltung, und die Bank bittet den Agenten oft um eine Bestätigung des ordnungsgemäßen Bestands der Gesellschaft.
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Wer ein Konto bekommt
| Gesellschaft | Chancen | Was die Bank zusätzlich verlangt |
|---|---|---|
| Panamaische Gesellschaft mit Büro und Geschäft in Panama | hoch | Gewerbelizenz, Verträge, Steuererklärungen |
| Panamaische Gesellschaft mit Handel außerhalb des Landes | mittel | Verträge, Rechnungen, Geschäftsplan, Referenzen |
| Panamaische Gesellschaft zum Halten von Vermögen | mittel | Eigentumsstruktur, Herkunft des Kapitals, Zweck des Kontos |
| Ausländische Gesellschaft ohne Bezug zu Panama | gering | ein überzeugender geschäftlicher Bezug zu Panama |
Was die Bank prüft
- Satzung und einen Auszug aus dem Öffentlichen Register, den Beschluss zur Kontoeröffnung und Listen der Direktoren und Amtsträger.
- Letzte wirtschaftlich Berechtigte: Nach einem Gesetz von 2020 trägt der eingetragene Agent der Gesellschaft sie in ein nicht öffentliches staatliches Register ein.
- Reisepässe und ein zweiter Ausweis der Direktoren und wirtschaftlich Berechtigten, Nachweise ihrer Adressen.
- Bankreferenzen und berufliche Referenzen, etwa von einem Anwalt oder Buchhalter.
- Beschreibung des Geschäfts: Kunden, Lieferanten, Länder und Umsatz, Verträge und Rechnungen.
- Herkunft des Kapitals und der Mittel der Eigentümer.
Wie die Eröffnung abläuft
| Phase | Was passiert | Dauer |
|---|---|---|
| 1. Bewertung | Zweck der Gesellschaft, Zahlungsländer, Profil der Eigentümer | 2–3 Tage |
| 2. Paket | Gesellschaftsunterlagen, Referenzen, Geschäftsplan, Herkunft der Mittel | 1–3 Wochen |
| 3. Prüfung | Gespräch, oft bei einem Besuch in Panama, Fragen der Bank | 3 Wochen bis 2–3 Monate |
| 4. Einrichtung | Onlinebanking, Karten, erste Überweisungen | einige Tage |
Pflichten der Gesellschaft, auf die die Bank sieht
| Pflicht | Was verlangt wird |
|---|---|
| Jahresgebühr | 300 $ im Jahr für eine Kapitalgesellschaft |
| Buchhaltung | Aufzeichnungen und Belege mindestens 5 Jahre aufbewahren und innerhalb von 4 Monaten nach Jahresende eine Kopie dem eingetragenen Agenten übergeben |
| Strafe bei Verstößen gegen die Buchhaltungspflichten | von 5.000 $ bis 1.000.000 $ |
| Körperschaftsteuer | 25 % auf Gewinn aus panamaischen Quellen, ausländisches Einkommen wird nicht besteuert |
| Dividendensteuer | 10 % auf lokale Gewinne, 5 % auf ausländische Gewinne |
| Steuer auf Waren und Dienstleistungen | 7 % |
Wer abgelehnt wird
Die Bank lehnt ab, wenn die Gesellschaft nicht erklären kann, warum sie ein Konto in Panama braucht, wenn die Eigentumsstruktur undurchsichtig ist, wenn es keine Referenzen und keine belegte Herkunft der Mittel gibt oder wenn Gesellschaft, Eigentümer oder Geschäftspartner mit Sanktionen in Verbindung stehen. Eine Ablehnung ist auch wahrscheinlich, wenn die Jahresgebühr unbezahlt ist oder die Buchhaltungsunterlagen nicht an den Agenten übergeben wurden. Wir prüfen vor der Vorbereitung der Unterlagen, ob die Bank Kunden mit Ihrer Staatsangehörigkeit und Ihrem Wohnsitz annimmt.
Was wir tun
Die Fachleute von Murblz bewerten die Chancen vor dem Antrag, wählen eine Bank für Ihr Modell, bereiten Gesellschaftsunterlagen, Geschäftsplan, Referenzen und die Erklärung zur Herkunft des Kapitals vor, organisieren das Gespräch und führen die Korrespondenz, bis das Konto eröffnet ist. Ist eine panamaische Bank für Ihr Modell unrealistisch, eröffnen wir das Konto der panamaischen Gesellschaft in einem anderen Land. Wir führen Buchhaltung und Meldungen an den Agenten, damit die Gesellschaft in Ordnung bleibt. Den Kostenvoranschlag halten wir schriftlich fest; die Entscheidung über die Kontoeröffnung liegt immer bei der Bank.
Was wir tun
- Firmenkonto – Hilfe bei der Eröffnung
Siehe auch
Firmengründung · Privatkonto · Anlageimmobilien · Steuern des Landes · Alle Programme des Landes
Häufige Fragen
Kann eine panamaische Gesellschaft ohne Reise nach Panama ein Konto eröffnen?
Zahlt eine panamaische Gesellschaft Steuern auf ausländisches Einkommen?
Was muss eine panamaische Gesellschaft jedes Jahr tun?
Warum lehnen panamaische Banken Gesellschaften ab?
Wie lange dauert die Eröffnung eines Firmenkontos in Panama?
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