Переказ грошей із Німеччини в Україну: відрахування за допомогу батькам, податки і банк
Гроші батькам в Україну можна надсилати й повертати частину податку в Німеччині. Розбираємо відрахування на утримання рідних до 3 087 євро на рік, німецький податок на дарування, дані переказу і податок для отримувача в Україні.
Коротко
- За гроші батькам в Україну належить податкове відрахування в Німеччині - до 3 087 євро (близько $3 500) на рік на людину.
- Відрахування враховують, лише якщо гроші пішли переказом на рахунок отримувача.
- Гроші рідним на життя німецьким податком на дарування не оподатковуються; інші подарунки батькам вільні до 20 000 євро (близько $23 000) за 10 років.
- Україна поки не в зоні єдиних платежів у євро: переказ із Німеччини - міжнародний.
- Подарунок родині від резидента України оподатковується в Україні за ставкою 0%.
Детально
З Німеччини в Україну гроші найчастіше надсилають батькам: щомісяця на життя, на ліки, на ремонт. Мало хто знає, що за таку допомогу німецька податкова повертає частину податку - якщо переказувати правильно.
Нижче - як отримати відрахування на утримання рідних в Україні, коли переказ родині оподатковується німецьким податком на дарування, що банк зазначає в платежі і що отримувач сплачує в Україні.
| Що | Як |
|---|---|
| Відрахування за допомогу рідним | до 3 087 євро (~$3 500) на рік на одного отримувача в Україні |
| Як надсилати | лише переказом на рахунок самого отримувача |
| Податок на дарування в Німеччині | гроші на життя не оподатковуються; батькам вільно 20 000 євро (~$23 000) за 10 років |
| Вид переказу | міжнародний: Україна поки не в зоні єдиних платежів у євро |
| Податок в Україні | 0% на подарунок від рідних, які залишаються резидентами України |
| Рахунок у Німеччині | базовий рахунок належить кожному, хто законно перебуває в Євросоюзі |
Відрахування на утримання рідних в Україні: до 3 087 євро на рік
Якщо ви сплачуєте податки в Німеччині і допомагаєте батькам в Україні, ці витрати зменшують оподатковуваний дохід. Закон дозволяє відрахувати суму до неоподатковуваного мінімуму: у 2026 році це 12 348 євро (близько $14 000) на рік на людину.
Для отримувачів за кордоном суму приводять до цін їхньої країни. Міністерство фінансів Німеччини ділить країни на чотири групи, Україна - у четвертій, і враховують чверть суми. У 2026 році це до 3 087 євро (близько $3 500) на кожного отримувача.
Відрахування належить на тих, кого ви за німецьким законом зобов'язані утримувати: батьків, дітей, подружжя. Братів і сестер сюди не відносять. Дорослих працездатного віку податкова зазвичай не враховує, тому найкраще відрахування працює для батьків-пенсіонерів.
Якщо в отримувача є власний дохід, наприклад пенсія, понад 156 євро (близько $180) на рік, граничну суму зменшують на перевищення. Підсумок податкова рахує з урахуванням і вашого доходу.
Як підтвердити допомогу батькам для податкової Німеччини
Гроші враховують, лише якщо вони пішли переказом на рахунок самого отримувача. Переказ на рахунок іншої людини або в електронний гаманець за номером телефону для відрахування, як правило, не підходить. Плата за переказ до відрахування не входить.
Якщо батьки живуть разом, можна переказувати на рахунок одного з них: податкова розділить суму на двох.
На кожного отримувача заповнюють окрему заяву про утримання. Її підписує сам отримувач, а місцевий орган влади в Україні підтверджує відомості про родину й доходи. Для цього податкова Німеччини випускає двомовні бланки.
Суми в гривнях податкова перераховує в євро за курсом Європейського центрального банку на кінець вересня попереднього року.
Допоможемо переказати гроші з Німеччини в Україну
Як фінансовий посередник проведемо переказ із Німеччини на рахунок в українському банку через партнерів із ліцензією. Підкажемо, як оформити допомогу батькам під відрахування, перевіримо дані отримувача і податок в обох країнах та супроводимо платіж до зарахування.
Умови й вартість назве менеджер у чаті: усе залежить від суми, частоти і строку.
Німецький податок на дарування: коли переказ родині вільний
Якщо ви живете в Німеччині, її податок на дарування стосується будь-якого вашого подарунка, де б не жив отримувач. Але більшість переказів родині під нього не потрапляє.
Гроші на співмірне утримання і на навчання отримувача цим податком не оподатковуються взагалі. Вільні й звичайні подарунки з нагоди: до свята чи до дня народження.
Для великих подарунків є неоподатковувані суми на 10 років від одного дарувальника:
- подружжю - 500 000 євро (близько $560 000);
- дітям - 400 000 євро (близько $450 000);
- онукам - 200 000 євро (близько $230 000);
- батькам, братам і сестрам - 20 000 євро (близько $23 000).
Батьки при даруванні належать до другого податкового класу, тому для них ліміт - 20 000 євро за 10 років. Гроші на життя до цього ліміту не зараховують.
Про великий подарунок повідомляють податкову протягом 3 місяців - і дарувальник, і отримувач. Угоди про податок на дарування між Німеччиною та Україною немає, тому німецькі правила діють самі по собі. Як це спрацює для вашої суми, менеджер порахує заздалегідь.
Що німецький банк передає разом із платежем
Україна поки не в європейській зоні єдиних платежів у євро, тому гроші з Німеччини йдуть міжнародним переказом.
За правилами Євросоюзу переказ за межі ЄС до 1 000 євро (близько $1 200) супроводжують лише імена та номери рахунків відправника й отримувача. До більшої суми банк додає вашу адресу і номер документа або дату та місце народження - ці відомості в нього є з відкриття рахунку.
Німецький закон про протидію відмиванню грошей дозволяє банку звіряти операції з тим, що він знає про походження ваших грошей. Для великого переказу тримайте під рукою виписку про зарплату або договір продажу.
Базовий рахунок у Німеччині для громадянина України
Рахунок у німецькому банку належить кожному, хто законно перебуває в Євросоюзі, зокрема без постійної адреси - для відкриття достатньо поштової. Банк зобов'язаний запропонувати договір не пізніше ніж через 10 робочих днів після заяви.
За базовим рахунком доступні перекази, постійні доручення і картка. Перекази за межі Європи банк виконує так само, як для інших клієнтів. Про статус за тимчасовим захистом - у статті параграф 24 у Німеччині.
Гроші рідним в Україні: податок для отримувача
Переказ батькам від сина чи доньки з Німеччини оподатковується в Україні за ставкою 0%, якщо відправник залишається податковим резидентом України. Так само - для подружжя, дітей, братів і сестер, бабусь, дідусів та онуків.
Життя в Німеччині довше 183 днів саме по собі резидентства України не змінює, а статус людина визначає сама. Якщо відправник уже став нерезидентом, отримувач сплачує 18% податку і 5% військового збору та подає декларацію.
Євро зараховують на валютний рахунок отримувача повністю, без обов'язкового обміну на гривні.
Допомога батькам із Німеччини: порядок
- Попросіть батьків відкрити рахунок в українському банку на своє ім'я - переказ на чужий рахунок для відрахування не підійде.
- Переказуйте гроші зі свого німецького рахунку на цей рахунок і зберігайте виписки.
- Наприкінці року отримайте від батьків підписану заяву про утримання, засвідчену місцевим органом влади.
- Зазначте витрати в податковій декларації в Німеччині та додайте виписки і заяву.
- Великі подарунки понад допомогу на життя звіряйте з лімітом на 10 років.
Ще про гроші між Німеччиною та Україною
- З Польщі в Україну - податок на подарунок і перевірка польського банку
- Як переказати гроші в Україну - на картку й рахунок із різних країн
- Як легально переказати гроші за кордон з України - законні шляхи та граничні суми
- Релокація капіталу - план для великої суми
Допомагаєте батькам щомісяця або надсилаєте велику суму? Напишіть нам у чат: менеджер підбере умови переказу під вашу суму і строк.
Часті запитання
Чи можна отримати податкове відрахування в Німеччині за гроші батькам в Україну?
Які папери потрібні для відрахування за допомогу батькам в Україні?
Чи оподатковується німецьким податком на дарування переказ мамі в Україну?
Чи сплачують батьки в Україні податок із грошей від сина з Німеччини?
Чи можна відкрити рахунок у Німеччині з тимчасовим захистом?
Підкажемо, як краще переказати гроші
Підберемо спосіб переказу під вашу суму й країну, зберемо документи про походження грошей для банку, проведемо переказ через партнерів із ліцензією і простежимо його до зарахування. Поставте запитання в чаті - менеджер підкаже найкращі умови й вартість. Юридичну частину в банках і державних органах ведуть фахівці Murblz і партнери з місцевою ліцензією.
Подробиці й вартість - у менеджера в чаті. Опишіть ситуацію - відповімо одразу.
Дізнатися умови переказуПравила країни перевірено